中國茶網(wǎng)資訊：普洱茶，以“非法集資工具”的身份成為焦點(diǎn)。
云南鴻如茶業(yè)有限公司（下稱(chēng)云南鴻如）曾為2010年博鰲國際旅游論壇提供指定用茶、上海世博會(huì )接待用茶葉。
云南鴻如董事長(cháng)李興華，日前被杭州市人民檢察院批捕。
6月23日，杭州人民檢察院對記者透露，批捕理由是“李興華涉嫌利用普洱茶變相吸收公眾存款1.27億余元”。批捕僅僅是普洱茶集資案的開(kāi)始。是否構成詐騙，待杭州市公安系統進(jìn)一步搜集材料后確定。
兩份合同構成集資模式
李興華于2007年6月、2010年10月、2011年4月，分別注冊設立云南鴻如茶業(yè)有限公司、杭州鴻如茶葉有限公司和香港鴻如文化發(fā)展控股集團。
杭州市人民檢察院稱(chēng)，其間，李興華同犯罪嫌疑人董忠義等13名犯罪嫌疑人，借用普洱茶收藏升值概念，共計非法吸收資金高達1.27億余元，涉及被害人1000余人。
6月15日，杭州市人民檢察院以非法吸收存款罪，依法批捕李興華等14名犯罪嫌疑人。
了解案情的官方知情人士透露，公司在集資過(guò)程中的廣告宣傳、活動(dòng)公關(guān)費已經(jīng)蝕掉一大部分吸收來(lái)的存款。投資者可能無(wú)法完全追回投資款。
鴻如公司集資模式由兩份合同構成：一份是普洱茶購買(mǎi)合同，另一份是普洱茶委托銷(xiāo)售合同。
投資者出資向鴻如公司購買(mǎi)一定的普洱茶，簽訂一份購買(mǎi)合同；然后再將普洱茶委托由鴻如公司銷(xiāo)售，簽定一份委托銷(xiāo)售合同。
一開(kāi)始合約期限是3年，3年內如果鴻如公司沒(méi)有將普洱茶銷(xiāo)售出去，普洱茶由鴻如公司按原價(jià)回收，還按每年的投資額20%的比例作為回報，一次性支付給投資者。
到了2009年6月，鴻如公司將新加入投資者每年回報額降為16%，按季度支付，每年支付4次。
2011年5月上旬，鴻如公司召集普洱茶投資者開(kāi)會(huì )，香港鴻如文化發(fā)展控股集團進(jìn)行海外上市配發(fā)原始股為誘餌，動(dòng)員投資者將普洱茶投資改為股權投資。這一緩兵之計引起投資者懷疑，并進(jìn)入警方視線(xiàn)。警方經(jīng)過(guò)調查，于6月9日提請檢察院對其批捕，李興華的普洱茶集資活動(dòng)戛然而止。
普洱茶成為集資工具是因為它有一個(gè)特點(diǎn)，市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)大，投資風(fēng)險高。只要銷(xiāo)售企業(yè)承諾保底收益，投資者就會(huì )蜂擁而至。
2006年至2007年上半年，普洱茶被爆炒，平均升值1-2倍，有的飆升10倍?？墒?007年下半年，行情急轉直下，被打回原形。
杭州市人民檢察院稱(chēng)，在啟動(dòng)非法吸收公眾存款系統之前，他們會(huì )通過(guò)頻繁的廣告宣傳、慈善行動(dòng)等手段來(lái)營(yíng)造其企業(yè)虛假繁榮景象。
不僅僅是普洱茶
除了普洱茶，還有黃金、白銀……這些與普洱茶有同樣特性的商品很容易成為集資工具。
上述知情人士稱(chēng)，集資者方式很隱蔽，銷(xiāo)售合同一個(gè)價(jià)，保底回購合同一個(gè)價(jià)，保底回購價(jià)與銷(xiāo)售價(jià)之差就是固定收益，超過(guò)保底回購價(jià)的收益就是浮動(dòng)收益。有兩個(gè)合同約束，銷(xiāo)售方似乎沒(méi)讓投資者承擔任何商品價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險。大量投資者口耳相傳，紛紛前來(lái)咨詢(xún)。
承諾保底回購的銷(xiāo)售企業(yè)豈不冒了很大風(fēng)險？事實(shí)上，承諾回購還有一個(gè)重要的前提條件：委托儲藏。
比如，集資公司通常會(huì )對投資者說(shuō)，“如果你拿回去儲藏，商品變質(zhì)我們就拒絕履行回購；如果商品丟失，我們也不會(huì )回購替代品。”隨后商家就會(huì )推銷(xiāo)儲存業(yè)務(wù)，儲藏費用通常極低，相對豐厚的固定收益和浮動(dòng)收益，幾乎可以忽略不計算，而且儲藏風(fēng)險全部由儲藏者來(lái)承擔。
先付款購買(mǎi)、再寄存、然后等待公司回購的投資者連續出現，而公司拿出來(lái)簽銷(xiāo)售、代藏、回購協(xié)議的商品數量可能極少。在這個(gè)集資模型中，只用少量有價(jià)值的商品，就獲得了眾多投資者的資金使用權。上述知情人士稱(chēng)，銷(xiāo)售價(jià)低，回購價(jià)高，委托儲藏費用少。三個(gè)合同都沒(méi)有什么問(wèn)題。但是放在一起就能夠變相吸收公眾存款。做法極其隱蔽，監管和定性都存在一定困難。
變相吸收公眾存款的目的，也不全是“卷款潛逃”，有的企業(yè)是為了投資。比如利用黃金吸收公眾存款時(shí)，就可以拿少量的杠桿資金去期貨市場(chǎng)上做對沖交易；“銷(xiāo)售全款”與杠桿資金之間的差額就用來(lái)投資。杭州市檢方人士透露，“李興華的集資的目的是什么，現在仍在調查。”
